Le financement

Tout savoir sur la demande de financement

Quels sont les critères de sélection ?

ETAPE 1 - DESCRIPTION DES PHASES D’INTERVENTION

ETAPE 2 - MESURE DE L’IMPLICATION DES FONDATEURS ET DES MANAGERS

Le crowdfunding est un outil permettant d'accélérer la croissance d’une entreprise existante, cela nécessite une implication totale des membres clés (opérationnelle et financière) qui doivent également démontrer leur capacité d’adaptation et d’évolution.

ETAPE 3 - DÉMONSTRATION DE LA PERTINENCE DU MODÈLE ÉCONOMIQUE

 

Quel est le processus de sélection ?

ETAPE 0 - DÉPÔT DE LA DEMANDE DE FINANCEMENT

Il convient d’effectuer cette démarche en ligne sur la plateforme en cliquant sur le bouton “S’inscrire” puis “Déposer un dossier”

ETAPE 1 - PRESELECTION

ETAPE 2 - ANALYSE FINANCIERE

l'Émetteur reçoit un email avec une liste d’informations complémentaires nécessaires à l’analyse de sa demande de financement à compléter dans son espace Entreprêteur.

ETAPE 2 BIS - ECHANGE ET/OU RENCONTRE

L'Émetteur est sollicité pour répondre aux questions nécessaires à l’équipe d’analyse financière pour appréhender son secteur d’activité, les conditions de réalisation de l’opération et ses chances de réussite.

ETAPE 3 - REDACTION D'UNE NOTE D'OPERATION ET TENUE DU COMITE DE SELECTION INTERNE

ETAPE 3 BIS

Formalisation d’une offre à l’issue des due diligences complémentaires réalisées préalablement au lancement de la collecte et rédaction d’une note d’opération.

ETAPE 4 - LANCEMENT DE LA COLLECTE

Une fois que vous avez validé notre proposition de financement, nous finalisons ensemble la mise en ligne de votre projet avant de lancer la collecte de fonds auprès des investisseurs.

 

Quelle somme une entreprise peut-elle potentiellement réunir et sur quelle durée ?

Le cadre législatif et réglementaire du financement participatif en France prévoit que les plateformes de financement participatif puissent intervenir dans les limites suivantes :

 

Types de financement

Prêts

Minibons

Obligations

Actions

Limite de financement

1.000.000 €*

2.500.000 €**

2.500.000 €**

2.500.000 €**

Durée de financement

Jusqu’à 7 ans

Jusqu’à 5 ans

Jusqu’à 10 ans

Non applicable

 *  par projet
**  par Émetteur par période de 12 mois

Le financement minimum sur la plateforme est de 10 000 € et la durée minimum est de 3 mois.

 

Comment sont fixées les conditions de financement sous la forme de dette ?

Pour les financements sous la forme de dettes, le taux d’intérêt est fixé selon une analyse multicritères et multi sectorielle (éléments financiers, marché, entreprise, équipe dirigeante) validé par un expert reconnu qui est par ailleurs membre du comité scientifique de la plateforme. L’entreprise peut refuser la proposition de financement formulée par la plateforme et redéposer une demande de financement différente si elle le souhaite.

 

Quel est le coût d’une campagne de financement ?

En cas d’offres portant sur l’émission d’actions (hors offre Girardin Agricole), la société Les Entreprêteurs facture à l’investisseur, au jour de la cession de ses titres souscrits par l’intermédiaire de la plateforme, une somme de 10% des gains réalisés depuis la souscription (dividendes perçus et plus-value de cession réalisée) par l’investisseur concerné.

Les frais suivants sont supportés par les Émetteurs. 

Types de financement

Facturation

Dettes

Actions

Frais d’intermédiation

A l’issue de la collecte

3,6% TTC du montant financé

5,4% TTC du montant financé*

Frais de gestion récurrents 

Pendant la période de remboursement à chaque échéance

1,2% TTC annuel (ou 1,2%/12 TTC mensuel)** 

Non applicable

* + frais de constitution et de gestion de la holding si constituée par la plateforme (avance sur 5 ans)
** Sur le capital restant dû, ou du montant total des fonds collectés en fonction du type d’amortissement (in fine)

En outre, quel que soit le mode de financement réalisé sur la Plateforme, en cas de défaillance de l’Emetteur dans le remboursement des sommes dues aux Investisseurs, l’Investisseur donne mandat à la société LES ENTREPRÊTEURS aux fins d’initier une procédure de recouvrement commercial, amiable et le cas échéant, judiciaire. Dans ce cadre, la société LES ENTREPRÊTEURS pourra solliciter l’intervention de tout professionnel spécialisé en matière de recouvrement, aux frais du Porteur de Projet ou de l’Emetteur dans la limite de 20% de l’encours, hors frais de procédures judiciaires, frais d'huissier et frais d'enquêtes.

 

Quelles sont les garanties demandées à l'Émetteur dans les projets financés sous la forme de dette ?

Usuellement, aucune garantie n'est demandée à l'Émetteur (cela n’arrive même jamais en cas de financement sous la forme d’obligations convertibles et d’actions). Néanmoins, dans de rares cas, une garantie peut-être demandée afin d’apporter une sécurité complémentaire à l’opération de financement. Par ailleurs, la spécificité de la plateforme est de conserver un dépôt de garantie en faveur des investisseurs (hors actions, obligations convertibles et financement in fine) qui est immobilisé sur un compte dédié aux dépôts de garantie. Il représente l’équivalent d’une échéance mensuelle et est restitué lors de l’appel de la dernière mensualité. L’intérêt pour l’entreprise est que ce dépôt de garantie ne lui coûte rien à partir du moment où elle rembourse la totalité de son prêt. Il offre une sécurité légitime aux investisseurs par rapport à l’absence de garantie prise sur le financement octroyé à l'Émetteur.

 

Quelle est la durée d’une collecte de fonds ?

La période de collecte de fonds se déroule dans la limite de 45 jours à compter de la mise en ligne du projet à financer pour les projets financés sous la forme de dettes. Généralement, les collectes se terminent bien avant cette date limite, ce qui permet à l’entreprise de pouvoir toucher la somme collectée en avance.
Pour les projets financés en actions, en fonction de la présence d’éventuels co-investisseurs participant à l’opération, les durées de collectes pourront être sensiblement plus longues.

 

Combien de demandes de financement une entreprise peut-elle effectuer ?

Dans le cadre des opérations financées sous la forme de dettes, la plateforme veillent à ce que la capacité de remboursement d’une entreprise soit préservée. À chaque nouvelle demande de financement, nous réévaluons la capacité d’endettement complémentaire de la société compte tenu de l’actualisation des informations financières disponibles. Il faut par ailleurs que l’entreprise ne dépasse pas, toutes plateformes confondues, les limites de financement fixées par la réglementation en vigueur (rappelées ci-avant). Il reste toutefois possible de déposer plusieurs dossiers qui seront analysés par notre équipe d'analystes financiers.

 

Que faire si ma demande de financement n’est pas pré-sélectionnée ?

N’hésitez pas à prendre contact avec notre équipe qui pourra vous expliquer les raisons pour lesquelles votre projet n’a pas pu être pré-sélectionné. En effet, certains cas particuliers peuvent être étudiés même s’ils ne remplissent pas les critères de présélection. N’hésitez pas à déposer votre dossier ou à retenter l’expérience ultérieurement !

 

Comment déposer mon dossier ?

Sur la plateforme, l’inscription et le dépôt de dossier pour votre demande de financement participatif se font en 5 minutes, le tout directement en ligne ici.  Vous pouvez également contacter directement notre équipe au 01 85 09 69 36 ou sur contact@lesentrepreteurs.com.

 

Quelle est la fourchette de taux d’intérêt applicable pour les projets financés sous la forme de dettes ?

Le taux d’intérêt annuel proposé dépend de la durée de votre financement et du degré de risque que présente votre projet. Il est fixé entre 4% et 10% par notre équipe d'analystes financiers. Enfin, notez bien que ce taux est fixe, c’est-à-dire qu’il est défini pour toute la durée du financement.

L’investissement en financement participatif présente un risque important de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un risque d’illiquidité.

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